A Romênia tornou-se o país mais recente a instituir um processo regulatório voltado expressamente para criptomoedas e moedas digitais. Uma minuta de uma Portaria de Emergência publicada pelo Ministério das Finanças romeno estabelece as condições e exigências que devem ser cumpridas por um emissor de dinheiro eletrônico no país da Europa Oriental.
De acordo com o projecto de lei, o emitente deve ter um mínimo de 350.000 euros em capital social, e cada um dos seus membros deve ser individualmente controlado e aprovado pelo Banco Nacional da Roménia (BNR). Ostensivamente para combater o crime organizado, as medidas de verificação propostas incluirão a verificação completa do histórico individual de pagamento de impostos e registros legais pessoais, de acordo com um relatório local .
O rascunho não faz menção direta a 'criptocorrências', usando apenas o termo 'dinheiro eletrônico'. Afirma ainda que a emissão de moeda electrónica só pode ser efectuada por instituições de crédito, instituições de moeda electrónica, Banco Central Europeu (BCE) e autoridades públicas locais ou regionais.
É especificado que, para ser reconhecida como uma instituição de moeda electrónica, as organizações devem ser legalmente autorizadas a fazê-lo ao abrigo da lei romena. Em outras palavras, para as empresas de criptomoedas operarem legalmente na Romênia, elas devem se registrar e ser supervisionadas pelo BNR, que também fornece a autorização para emitir dinheiro eletrônico.
O rascunho também estabelece que as autorizações para emissão de dinheiro eletrônico são válidas por 12 meses a partir da data de emissão. No caso de a empresa não iniciar operações nesse período, a autorização será anulada.
No que pode ser uma cláusula ameaçadora que visa as criptomoedas, também afirma que a autorização também será retirada se a atividade de emissão monetária não ocorrer em território romeno ou se a autorização foi dada com base em informações falsas.
Ênfase na estrutura
O rascunho declara que o BNR só concederá licenças de dinheiro eletrônico se estiver convencido da capacidade do provedor de demonstrar uma estrutura organizacional clara, governança corporativa, políticas eficazes de gerenciamento de risco e sólidas práticas de contabilidade e administração. Se uma empresa desejar obter aprovação para emitir dinheiro eletrônico, haverá um período de espera de três meses estipulado para que as autoridades realizem verificações e devida diligência.
O que isso potencialmente significa para criptomoedas e empresas de criptografia na Romênia é que o regulador deseja assumir total controle sobre todas as atividades de emissão de dinheiro no país. Em outras palavras, se eles desejam engajar o mercado romeno, eles terão que passar pelo BNR e pelo Ministério das Finanças. Se o projeto de lei de emergência for redimensionado, o BNR ganhará efetivamente a propriedade exclusiva do espaço do dinheiro eletrônico na Romênia.
O texto do rascunho descreve "Dinheiro eletrônico" como "valor monetário armazenado eletronicamente, inclusive magnético, representando uma reivindicação sobre o emissor emitida no recebimento de fundos com a finalidade de realizar transações de pagamento e que é aceita por outra pessoa que não o emissor de dinheiro eletrônico". .
Imagem em destaque da Shutterstock.
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